央行解读个人现金存取相关规定：防范洗钱、保护隐私_资讯

admin

2023-08-12 16:23:08

0次

2022年3月1日起，央行、银保监会、证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(1号令)将正式实施，其中一条规定引发了广泛关注：

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

#个人存取现金超5万元要登记#也成为热议话题。

据央视财经报道，央行有关司局负责人对此规定进行了详细解读，强调金融机构执行这一规定，不会影响居民正常现金存取款业务，也不会影响业务便利程度。

据介绍，实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱、电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益，尤其是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金进行交易活动。

近年来，我国金融机构不断加强洗钱风险管理，发现了不少涉嫌违法犯罪活动的情形，保护了人民群众资金安全。

该负责人指出，居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护，“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定，也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。

正常情况下，存取超过5万元现金时，金融机构不会要求客户填写信息或提供证明材料，简单询问了解后就会直接办理业务并登记相关情况。

只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，金融机构才会向客户进一步了解情况。

下一步，央行将指导金融机构制定实施细则，认真履行反洗钱义务的同时，严格执行最少、必要原则了解登记客户信息，不得增加客户负担，尤其是针对老年人等现金使用较多的群体，金融机构要主动提供更加友好便利的服务。

金融机构现金客户业务万元

国家体育总局副局长佟立新当选中... 12月28日，中国奥委会在京召开2025年全会。中国奥委会主席高志丹作2025年工作报告，会议审议通...

今年12月全国平均气温创历史同... 记者从中国气象局了解到，根据国家气候中心监测数据，今年12月以来，全国平均气温为零下0.90℃，较常...

中国有一套硬核成就图鉴：正将宏... 中国有一套硬核成就图鉴！重磅登场！2025年，“十四五”规划圆满收官。中华民族伟大复兴的征程上，我们...

海南自贸港封关超十日多项政策... 本月18日，海南自由贸易港正式启动全岛封关运作，到今天（28日）已超过10天，多项从封关起实施的“升...

央视春晚官宣：在哈尔滨、义乌、... 2026年春晚四地分会场今天宣布：黑龙江哈尔滨、浙江义乌、安徽合肥、四川宜宾。

南非行政首都电缆被盗引发变电站... 当地时间12月26日，南非行政首都比勒陀利亚所在的茨瓦内市因一座重要变电站发生火灾，导致多地持续停电...

两股冷空气接连来袭，元旦前后山... 预计未来三天全省以晴间多云天气为主28 日夜间至 30 日受弱冷空气影响气温小幅下降半岛地区北风风力...

我国首个“6车道改12车道”高... 12月28日，我国首个“6车道改12车道”高速公路改扩建项目——京台高速齐河至济南段改扩建项目建成通...

我国大部气温将冲高回落今起至... 今天（12月28日），我国大部气温继续回升，黄淮南部及以南大部地区最高气温将回升到15℃以上。不过，...

刑满释放人员任职国有控股企业“... 工资表、董事会表决票、董事会决议签字等多方证据显示，因犯受贿罪被判处有期徒刑五年六个月的泰州市姜堰区...

元旦假期热门航线上座率超七成 ... 2026年元旦假期快到了，越来越多的消费者通过旅行的方式辞旧迎新。北上冰雪游、南下海岛游等都成为受大...

看似“宝藏网友”实则“窃密黑手... 在数字空间的深处，与你彻夜畅谈的“宝藏网友”，或许正在编织一张温柔的陷阱。当“生财之道”“高薪兼职”...

中央安全生产考核巡查组在福建发... 一艘核载人数46人的旅游客船只配置36件救生衣，景区宝剑电梯项目五方对讲装置失效，餐厅安全出口、灭火...

湖北潜江警方：男子醉酒后持玩具... 12月27日，湖北省潜江市公安局发布警情通报：

外交部发言人就柬泰签署停火联合... 外交部发言人就柬泰签署停火联合声明答记者问。问：12月27日，柬埔寨和泰国在边界总委员会（GBC）特...

王毅将同柬埔寨和泰国外长在云南... 外交部发言人宣布：应中共中央政治局委员、外交部长王毅邀请，柬埔寨副首相兼外交大臣布拉索昆、泰国外交部...

2026年全国两会召开时间来了十四届全国人大常委会第十九次会议12月27日上午表决通过了关于召开十四届全国人大四次会议的决定。根据...

中南大学党委常委、副校长郭学益... 据中央纪委国家监委网站消息，中南大学党委常委、副校长郭学益涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家...

“太空小鼠”返回地面后成功孕育... 记者12月26日从中国科学院空间应用工程与技术中心获悉，此前随神舟二十一号载人飞船上行的4只实验小鼠...

这些领域有哪些突破？八位院士眼... 原标题：科学有答案创新无止境（院士讲科普·年终特别报道） ——八位院士眼中的二〇二五“长征五号乙”...